基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
李守峰先生，党员，博士研究生★■。历任万联证券研究所医药研究员、富安达基金管理有限公司行业研究员◆◆。现任富安达基金管理有限公司研究发展部副总监（主持工作）、富安达健康人生灵活配置混合型证券投资基金、富安达医药创新混合型证券投资基金、富安达中小盘六个月持有期混合型发起式证券投资基金■■◆■■■、富安达新兴成长灵活配置混合型证券投资基金★■★◆◆、富安达消费主题灵活配置混合型证券投资基金的基金经理◆■◆◆◆。曾任富安达策略精选灵活配置混合型证券投资基金、富安达长盈灵活配置混合型证券投资基金★◆★◆、富安达产业优选混合型证券投资基金◆■◆、富安达优势成长混合型证券投资基金的基金经理。2021年 6月至今兼任投资经理。
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，以申请当日基金份额净值为基准计算，计算公式如下：
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则★◆■。
交通银行作为基金托管人■■◆◆，发现基金管理人有重大违规行为★■◆■★★，按规定报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正◆★★◆■■。
基金账户或基金份额、被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。
6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
公司基金资产、自有资产◆★★■★、其他资产的运作应当分离■◆★，基金投资研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位◆◆■■★◆，应当在物理上和制度上适当隔离■■◆，以达到风险防范的目的■★◆■◆；
遇证券◆★◆■◆◆、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障★★■◆■■、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。
1、“未知价■■■★”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%■◆■★，即认为是发生了巨额赎回。
发生下列情形时■◆★★，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效★■◆■★◆。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前◆◆◆■■■，任何人不得动用。
1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益★★■；
公司风险管理必须覆盖公司的所有部门■◆◆★★◆、各项业务和各个岗位◆■◆◆★，渗透业务的决策、执行、监督、反馈等各个经营环节★■■◆◆。
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承◆★、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户◆★。
9、法律法规★★■：指中国现行有效并公布实施的法律★◆、行政法规、规范性文件、司法解释★◆■、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10■◆★★◆、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修订的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
38、《业务规则》：指《富安达基金管理有限公司开放式基金登记结算业务规则》◆■■，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
36、开放日★◆■◆★：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37、开放时间：指开放日基金接受申购■■◆、赎回或其他交易的时间段
发生下列情况时，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作；
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。
公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制◆★★。
50、基金份额净值★◆■★★◆：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 51■■★◆◆◆、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购★★、赎回或转换申请且登记机构确认接受的★◆◆■■◆，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格★◆◆★。
申坤女士，党员，硕士研究生。历任国泰基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理；富安达基金管理有限公司监察稽核部风控经理■■。现任富安达基金管理有限公司权益投资部总监◆■◆◆★■、富安达优势成长混合型证券投资基金★■■★■、富安达稳健配置6个月持有期混合型证券投资基金、富安达成长价值一年持有期混合型证券投资基金◆◆、富安达消费主题灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
8、基金产品资料概要：指《富安达消费主题灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所■★■◆、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购■★◆■、赎回时除外■◆■。
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
公司设立独立的督察长和监察稽核部保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查★◆。
投资人在直销中心首次认购最低金额为10,000元人民币，追加认购的最低金额为1◆■,000元人民币。已在基金管理人销售网点有认购本基金记录的投资人不受首次认购最低金额的限制，但受追加认购最低金额的限制◆■■★◆。
本基金本次更新的招募说明书所载内容截止至2025年6月30日，基金投资组合报告截止至2025年3月31日（财务数据未经审计）。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市◆■■◆★◆，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值■■■；
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告★◆■★■■。
交通银行严格遵守国家法律法规■★◆★◆、行业规章及行内相关管理规定■◆★，加强内部管理，托管部/托管发展中心业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控★◆★■，确保业务稳健运行，保护基金持有人的合法权益。
5★■★■◆、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接受投资人的赎回申请。
黄江东先生■■◆★，1979年6月出生★■★◆，党员，博士研究生★■★■。历任上海证监局机构二处副主任科员、主任科员◆★■、副调研员，中国证监会法律部副调研员◆■★，证监会上海专员办复核处副调研员，证监会上海专员办调查三处处长■◆■◆■，国浩（上海）律师事务所资深顾问。现任国浩（上海）律师事务所合伙人★★★◆■，兼任上海仲裁委员会仲裁员，上海国际仲裁中心仲裁员，深圳国际仲裁院仲裁员，华东政法大学兼职教授，中国石化上海石油化工股份有限公司独立董事★◆■★★■，环旭电子股份有限公司独立董事，长江养老保险股份有限公司独立董事，中海环境科技（上海）股份有限公司外部董事◆★◆■，君证资本管理有限公司外部董事，中国法学会证券法学研究会理事，中国上市公司协会独立董事专业委员会委员◆■■■★，上海市检察院第一分院听证员■■。
（3）自《基金合同》生效之日起★◆，以诚实信用◆■、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产◆■；
张先生2024年6月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长◆■，安徽省分行行长■★■■■★，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主持工作）、办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于1998年于中央党校研究生院获经济学硕士学位■★，2004年于中央党校研究生院获经济学博士学位。
5■◆、有效性原则★★★◆★■：托管部/托管发展中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制◆★■★★◆、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被有效执行■■★。
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料★★★★■◆，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代为履行行长职责）◆◆◆、执行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其中：2019年4月至2020年1月代为履行董事长职责）、执行董事，2018年8月至2019年12月任本行行长■★◆■；2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长，2003年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行★■■◆、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士学位。
①董事会下设资格审查和薪酬委员会◆■★★◆★、合规和风险控制委员会等专业委员会，其中合规和风险控制委员会负责评价与完善公司内部控制体系。
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资人◆◆。
投资人申购本基金需缴纳申购费◆★◆■■■，投资人在同一天多次申购的★◆★■■，根据单次申购金额确定每次申购所适用的费率。申购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产◆★★。
交通银行总行设资产托管部/资产托管业务发展中心（下文简称“托管部/托管发展中心”）。现有员工具有多年基金★■★■■◆、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良◆★★★◆◆，职业道德素质过硬■★◆■■，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。
本基金主要投资于消费主题相关上市公司股票，在控制风险的前提下◆■◆■★★，力争基金资产的长期增值◆■★。
4、制衡性原则■★：托管部/托管发展中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点★◆◆■。
投资人赎回本基金份额需缴纳赎回费用，本基金的赎回费率按基金份额持有期限递减。对于持续持有期少于7日的投资人收取1.50%的赎回费，对持续持有期不少于7日但少于30日的投资人收取0.75%的赎回费，上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期不少于30日但少于3个月的投资人收取0■★■★◆.50%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期不少于3个月但少于6个月的投资人收取0.50%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期不少于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产★◆★。
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回★■★★■。
本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金 管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售基金★■◆，并在基 金管理人网站公示。
徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总经理■★★◆★；2014年12月至2022年4月任本行资产托管部副总经理；2000年7月至2014年12月★■◆★，历任交通银行资产托管部客户经理、保险与养老金部副高级经理★★◆■★、高级经理、保险保障业务部高级经理■★★、总经理助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则■■◆★◆■，自觉形成守法经营★■■、规范运作的经营思想和经营理念。
在明确的岗位责任制度基础上■★◆◆★■，设置科学、合理、标准化的业务操作流程■■◆★◆◆，同时■◆，规定完备的处理手续★◆★■◆，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准★■★◆。
1◆◆★■◆■、本基金份额净值的计算■★■，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担■★。T日的基金份额净值在当天收市后计算★★，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意■■◆，可以适当延迟计算或公告。
基金管理人可在法律法规允许的情况下★★，对上述规则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
截止到2025年6月30日★■■■◆，公司总人数77人★◆◆，具有基金从业资格的人数为75人，其中77.92%以上的员工具有硕士及以上学历■■。
《富安达消费主题灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书■◆■”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）◆★◆、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称◆■★“《流动性风险规定》■■◆◆★”）及其他有关规定以及《富安达消费主题灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“合同◆★■■■”）编写◆★★◆★★。
6、效益性原则★◆★：托管部/托管发展中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息★■★◆，或对本招募说明书作任何解释或者说明■■。
39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
基金投资人可在募集期间到基金销售网点认购本基金，按照销售机构的规定办理基金认购手续，填写认购申请书并足额缴纳认购款（具体请参见基金份额发售公告）。首次认购之前必须持有效证件开立富安达基金管理有限公司基金账户和销售机构交易账户◆★。
2◆◆■★、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请◆■★；
42■■★、基金转换◆★■：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件★◆，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
（5）建立健全内部风险控制■■◆◆◆★、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立★■，对所管理的不同基金分别管理，分别记账★◆◆◆■◆，进行证券投资■★★；
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告★★。
2■★★■★、■■◆◆■★“金额申购、份额赎回”的原则，即申购以金额申请■◆，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销★★◆◆★★； 4、赎回遵循◆◆“先进先出”原则◆◆★◆■■，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回■■◆★◆★；
投资人可通过上述场所按照规定的方式进行申购或赎回■◆★◆。本基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构■■◆■★◆，并在管理人网站公示◆■◆◆。
31◆★■、基金募集期◆■：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月
曹鹏先生，1979年1月出生■★◆■★，党员，博士研究生★★■。历任江苏省国际租赁有限公司业务二部总经理，南京金旅融资租赁有限公司副总经理、总经理，南京河西私募基金管理有限公司执行董事。现任南京河西投资资产管理有限公司总经理、董事★◆■，兼任中节能大数据有限公司董事。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体规定请参见招募说明书或相关公告。
以上赎回费用★■◆◆★◆、赎回金额均按四舍五入方法，保留到小数点后两位■■◆★★。由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
风险评估还包括各业务部门对日常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应的制度，以及新业务设计过程中评估相关风险并制定风险控制制度。
发生上述第1■◆◆◆、2、3、5★■◆★★◆、6、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时■■◆★，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告◆★。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人■■★■。
（15）依据《基金法》◆◆◆◆★■、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人★■◆、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会■◆◆■； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；
本基金募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者■■■★★◆、合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益★■◆★；
经普华永道中天会计师事务所验资■★，本次募集的有效认购总户数为8150户★■■◆，总销售金额926,391,335■★◆.9元人民币，净认购金额916,486,936★★◆■■■.37元人民币，认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息377◆■★◆◆★,341◆★★◆■■.00元人民币。上述资金已于2017年08月01日全额划入本基金在基金托管人交通银行股份有限公司开立的富安达消费主题灵活配置混合型证券投资基金交行托管专户。按照每份基金份额1◆★■★.00元人民币计算，本次募集期的有效认购份额916,486◆★★■,936■◆★★★.37份■◆◆◆■，利息结转的基金份额377,341.00份★■，两项合计共916,864,277.37份基金份额，已全部计入基金份额持有人基金账户◆■■■★，归基金份额持有人所有★◆★★◆。
53、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
截至2025年3月31日，交通银行资产总额为人民币15■■★■.29万亿元。2025年一季度★★◆，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币253◆★.72亿元◆■★。
3■◆、本基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生★◆◆■■；
张兵先生■★，1962年11月出生★★■★，党员，博士学位，教授■★■◆◆。历任南京农业大学经管学院讲师◆■★★★、审计室副主任■■、经管学院副院长◆★、财务处处长◆■◆◆、金融学院党委书记、院长◆■，西南交通大学党委常委■◆、总会计师，河海大学党委常委◆◆★★、总会计师、副校长。国家社科基金重大项目主持人。现任河海大学教授，江苏省重点培育智库“生态文明建设与流域保护研究院■★★◆◆★”院长■◆★■■、首席专家，江苏省决策咨询重点研究基地“江苏长江保护与高质量发展研究基地”首席专家。
投资人可于基金合同生效后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购确认份额。基金募集期间，销售机构为投资人办理认购手续仅代表对投资人认购申请的受理，销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功■★，而仅代表销售机构确实接收到认购申请；投资人认购成功与否应以基金募集结束后基金登记机构的认购确认为准■■★■◆。对于认购申请及认购份额的确认情况■◆，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
本基金募集期自基金份额发售之日起最长不超过3个月。具体业务办理时间详见基金份额发售公告及代销机构相关公告◆■。
23、基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，销售基金份额，办理基金份额的申购★■、赎回、转换◆◆、转托管及定期定额投资等业务
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划◆■◆★，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额★◆■◆■◆，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
孙爱民先生，1975年12月出生，党员■◆◆◆◆，硕士★◆★。历任南京电声股份有限公司技术中心工程师◆★■■◆、南京市国际信托投资公司IT工程师、南京证券有限责任公司上海新华路营业部IT工程师◆★■◆★★，富安达基金管理有限公司信息技术部总监助理、副总监、总监◆■■◆★■。现任富安达基金管理有限公司首席信息官兼北京分公司负责人。
基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》■◆◆、基金合同及其他有关规定募集本基金，并经中国证监会证监许可[2016]935号文注册募集。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力◆★◆★，理性判断市场★■■◆◆，并承担基金投资中出现的各类风险◆■■，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险◆■★■、个别证券特有的非系统性风险◆■◆■◆■、由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。本基金的投资范围包括存托凭证◆★，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外◆◆★★■，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。
②公司管理层设立了投资决策委员会和风险控制委员会★■，投资决策委员会为公司投资管理的最高决策机构，负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则◆★★■■★。风险控制委员会为公司风险管理的最高决策机构，负责全面评估公司经营管理过程中的各项风险，并提出防范化解措施。
公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度■◆◆、内部监察制度、财务管理制度、人事管理制度、信息披露制度和员工行为准则等公司管理制度体系。
富安达消费主题灵活配置混合型证券投资基金（以下简称■■“本基金◆■★”）于2016年4月26日经中国证监会证监许可[2016]935号文注册募集★■★■◆，本基金的基金合同于2017年8月1日正式生效★◆◆■◆★。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会◆■◆”）注册。基金合同是约定基金当事人之间权利◆◆■◆、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受◆★★，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
24、销售机构：指富安达基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议◆■■，代为办理基金销售业务的机构
对于适用固定金额认购费的认购：净认购金额＝认购金额－认购费用 认购费用＝认购金额－净认购金额
无论在上述何种情况下■■★★，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人◆◆◆★。
40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
本基金采用金额认购方法◆★★★■，认购费用以认购金额为基数采用比例费率计算★◆★★■■，收费方式为前端收费★■◆。各销售机构可根据实际情况对认购费率予以优惠。
投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资料概要，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
截至2025年3月31日◆■★■，交通银行共托管证券投资基金854只◆■◆★。此外，交通银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、理财产品、信托计划★★■★■■、私募投资基金、保险资金★◆■、全国社保基金、基本养老保险基金★◆★、划转国有资本充实社保基金■★、养老保障管理产品、企业年金基金★■、职业年金基金■■★◆◆■、企业年金养老金产品、期货公司资产管理计划、QFI证券投资资产★★◆■■■、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产、QDIE、QDLP和QFLP等产品。
4■★★、基金合同：指《富安达消费主题灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付★★★■■，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人■◆，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销■■。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告◆■★。
27、基金账户★◆★■■：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
2◆■■★★◆、投资人赎回基金成功后，基金登记机构在T＋1日为投资人扣除权益并办理相应的注册登记手续■★◆。
运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益◆★★，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果★★★■★◆。
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任■◆◆；
34、T日◆◆■◆：指销售机构在规定时间受理基金投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
45、巨额赎回：指本基金单个开放日■■★，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
30■★◆■★、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕★◆■，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
黄懿稚女士，1974年4月出生★★◆■，党员◆★，硕士研究生★■。历任金新信托上海管理总部人力资源部薪酬福利主管◆◆◆■◆，民安证券上海管理总部人力资源部副总经理，华富基金管理有限公司人力资源部经理，富安达基金筹备组人力资源负责人，富安达基金管理有限公司人力资源部历任部门经理，部门副总监（主持工作）◆◆◆◆。现任富安达基金管理有限公司人力资源部总监。
陈巍先生，1976年1月出生，党员，硕士研究生，经济师。历任江苏宁沪高速公路股份有限公司投资发展部科员、主管、副经理、经理■◆，江苏云杉资本管理有限公司总经理助理、副总经理。现任江苏云杉资本管理有限公司党支部书记、董事、总经理，兼任中国大地财产保险股份有限公司董事★■■■，江苏高速公路信息工程有限公司董事，南京协立创业投资有限公司执行董事★◆★◆★★，镇江君鼎协立创业投资有限公司执行董事，南京协立投资管理有限公司董事，苏交控商业保理（广州）有限公司董事，江苏交控云杉投资基金管理有限公司董事。
1★◆◆、发生上述暂停申购或赎回情况的◆◆，基金管理人应在规定期限内向中国证监会备案◆★★★，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告■◆◆。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；
根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托管业务指引》等法律法规，托管部/托管发展中心制定了一整套严密◆★、完整的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范★◆◆◆、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》■◆■◆★★、《交通银行资产托管业务运营档案管理办法》等■★■★■，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范◆★，业务管理制度健全◆★◆■，核心作业区实行封闭管理★■★■，落实各项安全隔离措施，相关信息披露由专人负责。
本基金募集期间募集的资金存入有证券投资基金托管业务资格的商业银行的基金募集专用账户■★◆■◆，在基金募集行为结束前，任何人不得动用◆■■★■■。基金募集期间的信息披露费用、会计师费■◆◆◆★◆、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用■◆■★★、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
李理想先生，1982年1月出生，党员，硕士研究生。历任富安达基金管理有限公司监察稽核部法务，富安达资产管理（上海）有限公司合规风控部总监助理、副总监、总监，富安达资产管理（上海）有限公司总经理助理。现任富安达基金管理有限公司督察长■◆★◆■■。
1★◆■■★、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律■◆★★◆、法规◆★◆◆、规章◆★★■、基金合同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
（23）以基金管理人名义★◆★◆★，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
公司下设十六个一级部门，分别是■■◆◆■★：党建工作部◆★◆★★、权益投资部★◆◆、研究发展部、多资产投资部、固定收益部、渠道理财部、机构业务部、电子商务部、专户理财部、产品创新部、信息技术部■■★◆★、基金事务部、综合管理部、人力资源部■◆★★、计划财务部和监察稽核部。党建工作部全面负责公司党务建设工作，贯彻执行有关政策■◆★★，落实党员管理工作■◆。权益投资部在公司投资决策委员会和风险控制委员会的领导下★■★★，负责公司各类权益、量化产品的投资管理★◆，以确保投资目标和风险管理目标的实现；开展量化研究工作◆◆★，为公司投资管理业务提供有效支持◆★◆★★◆；积极参与组合产品设计，包括拟订投资范围★◆◆◆★■、投资策略和收益测算等；协助做好各项市场营销活动，增强投资者对公司管理产品的了解★★★。研究发展部根据公司发展战略和产品管理的实际需求，开展策略研究、行业研究★★、上市公司研究工作，为公司投资管理业务提供有效的研究支持；协助做好各项市场营销活动★■★，增强投资者对公司研究理念的了解和认识。多资产投资部根据公司整体投资策略，承担公司多类资产产品的投资策略及投资计划◆■■★★■，确保投资组合的正常运作◆■；负责公司特定客户资产管理业务的投资运作；积极参与组合产品设计，包括拟订投资范围、投资策略和收益测算等■◆★；配合开展业务培训和客户维护等工作。固定收益部根据公司整体投资策略◆◆，制定和实施固定收益类资产的投资策略■■，实现固定收益类资产的保值与增值★■★◆■；负责跟踪和落实基础设施不动产项目筛选、谈判、尽调、价值评估★◆◆★◆、交易结构设计◆◆◆★■◆、资金对接和投资实施等■◆★◆◆■；开展策略研究和信用研究工作★★■■■，为公司投资管理业务提供有效支持◆■★◆★；配合完成产品发行路演活动，满足受众群体的投资诉求，负责监督、指导和执行交易指令，主动向投资经理提供建设性建议■★◆。渠道理财部根据公司整体营销规划，负责公司公募基金■★■★★■、专户等产品代销渠道的开拓与维护，代销及营销协议的签署，产品的发行和持续营销工作；负责公司各类产品的营销策划及实施，为公司投资者做好理财服务；参与组合产品设计，包括拟订投资范围、投资策略和收益测算等。机构业务部负责公司机构客户的开发与维护，完成相应的业务销售任务，增进并维护公司与机构客户业务关系。电子商务部以互联网为依托推广公司品牌，推介并销售公司产品，进而扩大公司产品规模，提升公司知名度和美誉度。专户理财部负责研判行业发展及监管趋势★◆，拓展公司私募资产管理业务类型及项目◆■★■■；负责私募项目的设计、筛选、立项及分析评价★■◆◆◆■，撰写项目尽职调查、投后管理等相关报告，落实商业谈判、合同签约及项目实施等相关工作；在私募资产管理业务投资决策委员会决策框架下，负责私募资产管理计划的具体投资运作；负责私募项目后续管理和风险防范★■■◆；开发和维护客户关系◆■◆■■★，提供持续服务■◆，扩大公司私募资产管理产品规模。产品创新部负责根据公司发展战略★◆，提供公司产品策略建议★◆★★★◆，把握产品设计定位，提出产品设计思路■★◆★■，建立并完善公司高效产品线，促进公司经营目标的实现■★★★■。信息技术部根据公司整体发展策略，规划公司信息技术体系架构，构建完善的信息技术平台；负责公司信息技术系统的规划、建设、运营和维护，为公司各项业务的正常运行■★■★、信息的安全保密和企业信息化提供有效的保障。基金事务部根据国家相关法律法规和公司相关制度★■■★★，负责基金的财务核算、资产估值、注册登记、资金清算等相关业务■★◆★■，维护基金交易的正常有序运作。综合管理部根据公司的发展战略★◆◆★■■，负责公司中长期发展战略、年度工作计划和绩效目标的拟定、推行◆■◆■、跟踪和执行效果评估工作；负责公司制度建设、文秘管理、外部联络、内部宣传、信息调研■★◆◆■■、行政后勤管理，为公司日常运作、领导战略决策提供支持和服务★■◆■。人力资源部根据公司的发展战略■◆■★、经营计划和人力资源管理现状参与制订人力资源战略规划◆★■；负责制定★★、执行和优化人力资源管理政策，运作和维护人力资源体系；建立和完善人才梯队的配置和储备；制定并组织员工培训和开发；组织■◆★★■★、实施和监督各部门的员工绩效管理；宣传、贯彻公司价值理念，组织员工活动，提供员工帮助，增强组织凝聚力；维持公司在市场竞争中的人力资源优势。计划财务部负责公司全面预算的编制、会计核算、公司财务报告的编制；定期进行财务分析，为公司发展和管理层决策提供依据；同时建立健全公司的财务管理制度以及与财务有关的内控制度；定期或不定期进行公司资产清查，监督公司自有财产的管理，保证公司自有财产记录准确和安全；并接受并配合国家监管机构、社会审计机构和公司内部监察稽核部门的检查。监察稽核部根据相关法律法规■■◆，负责公司规章制度的审核，检查、监督各部门执行情况★★；对基金管理的各个环节进行全程风险管理；负责公司专项审计、信息披露内容的审核、对外文件的法律审核◆■★，保证公司内部控制、风险管理的有效实施。公司设北京分公司，主要从事基金销售■★、基金产品开发以及基金管理公司授权的其他业务★■■★■◆。
（3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要★■■◆★，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
投资人在T日规定时间内提交的认购申请，可于T+2日后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查★■◆◆★◆、相互制约的关系◆■★，以减少舞弊或差错发生的风险★■，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息■◆★◆★◆，确定基金份额申购★★■★、赎回的价格；
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法■★■◆◆■，并在2日内在指定媒介上刊登公告。
4、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守★◆★◆，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用★■◆★、勤勉尽责；
本基金已于2017年9月15日开始办理日常申购★■◆■◆■、赎回等业务◆◆■。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任★★■■。
2、直销机构的每个交易账户首次最低申购金额为10,000元人民币，最低追加申购金额为1,000元。
股权结构：富安达基金管理有限公司（以下简称■★★◆◆“公司”）经中国证监会证监许可[2011]544号文批准设立◆◆★■■。目前公司股东为南京证券股份有限公司，持有股份49%■■★；江苏云杉资本管理有限公司★★◆■★◆，持有股份26%；南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司，持有股份25%。注册资本为8.18亿元人民币◆★■★。
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换■★◆、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户
继承是指基金份额持有人死亡★■★■★■，其持有的基金份额由其合法的继承人继承■■◆◆◆■；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体★◆■★◆；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人★■◆◆★★、法人或其他组织■◆。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
④公司设有督察长，负责组织指导公司的监察与稽核工作★■■■，对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作◆■■，发生重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。
认购份额＝（净认购金额＋认购期利息）/基金份额初始面值基金份额的认购份额计算方法：
投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请不成立。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日）内支付赎回款项■■★★■。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时■★，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人★■■◆；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息■■◆◆◆★、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动■★；
金领千先生，1976年12月出生，党员◆■★■，硕士研究生。历任南京证券有限责任公司上海南车站路营业部财务部经理，南京证券有限责任公司结算存管中心主办会计、计划财务部高级经理◆■◆★■★，富安达基金管理有限公司计划财务部负责人、总监，富安达资产管理（上海）有限公司总经理助理、总经理◆◆◆、执行董事兼总经理，现任富安达基金管理有限公司总经理。
6■■◆◆★■、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率★★◆■、赎回金额具体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时★■，按正常赎回程序执行。
52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产★★■，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）■★★★■◆、停牌股票◆★■★■◆、流通受限的新股及非公开发行股票■★◆■◆、资产支持证券◆★◆◆◆、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
47■◆★★◆、基金收益：指基金投资所得红利◆★◆◆、股息、债券利息、买卖证券价差★◆★、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和
（6）除依据《基金法》★◆■■◆■、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产■■■■★；
以上申购费用、申购份额均按四舍五入方法，保留到小数点后两位。由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
本招募说明书阐述了富安达消费主题灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、投资理念、投资策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
6、基金管理人◆★■■、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等发生异常情况导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行； 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额比例达到或者超过 50%（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被动超标◆◆★◆◆■、基金管理人使用固有资金、公司高级管理人员及基金经理等人员出资认购的基金份额超过基金总份额 50%的除外）◆■◆★，或者变相规避 50%集中度的情形时◆★■■★。
（2）上述关于内部控制的披露线）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
若基金管理人或其指定的代销机构开通电话■★★、传真或网上等交易方式◆■■，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）★■■★★、债券（国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、中小企业私募债、可转换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、债券回购■◆★、资产支持证券、银行存款■★、货币市场工具、权证、股指期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具★■◆■■，但须符合中国证监会相关规定。（未完）
托管部/托管发展中心通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实现全流程、全链条的风险管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准的内部控制评审■■■◆◆。
2、全面性原则：托管部/托管发展中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督◆◆◆、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。
6、招募说明书或本招募说明书：指《富安达消费主题灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新
本基金是混合型证券投资基金，一般情况◆★◆★■■，其风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。
（1）依法募集资金★★■，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
交通银行作为基金托管人★◆◆，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时确认并进行调整★◆■■★。交通银行有权对通知事项进行复查■◆★◆★■，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的★★◆，交通银行按规定报告中国证监会★◆。
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时◆◆，应当承担赔偿责任◆★，其赔偿责任不因其退任而免除◆◆；
公司设立了投资决策委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则◆◆◆★◆◆。
20、合格境外机构投资者★◆：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的人谋取利益；■◆； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
交通银行作为基金托管人◆■★★■，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付■★★■◆■、基金托管人报酬的计提和支付■★■■◆、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付■■★◆◆◆、基金收益分配等行为的合规性进行监督和核查。
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部◆■■◆，其中监察稽核人员履行内部稽核职能，检查★★◆■、评价公司内部控制制度合理性★◆、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险■■■◆★◆，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定期出具监察稽核报告，报公司督察长、董事会。
3、基金份额持有人每次赎回申请不得低于10份基金份额；每个交易账户的最低基金份额余额不得低于10份，基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足10份的，需一次全部赎回。如因分红再投资★■◆、非交易过户、转托管、巨额赎回★◆■◆★★、基金转换等原因导致的账户余额少于10份之情况，不受此限★■◆◆◆，但再次赎回时必须一次性全部赎回。
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时◆◆■★■★，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 3、不违反现行有效的有关法律◆◆■★、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定■■◆◆◆，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密★◆■■★■、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间◆■◆■◆，依照《信息披露办法》的有关规定■◆■★，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间★■■，届时不再另行发布重新开放的公告◆★◆◆★◆。
（2）在募集期内，投资人在代销机构销售网点每笔认购最低金额为10元人民币（含认购费，下同），追加购买最低金额为10元人民币；
上述计算结果（包括认购份额）保留到小数点后2 位★★■，小数点2 位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担★★■■◆。
例：某投资人投资100,000 元认购本基金，对应费率为1.2%，假设该笔认购产生利息50元■■，则其可得到的认购份额为■■：
2◆★◆★、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况■★◆◆，基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后◆◆，基金管理人应当暂停接受申购申请◆◆■★；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配■★■◆；
3、赎回金额的计算及处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用■★◆★◆，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担■■。
5、“基金份额持有人利益优先”原则，发生申购、赎回损害持有人利益的情形时◆◆■◆，基金管理人应当及时暂停申购、赎回业务。
有效认购款项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持有人所有■★◆■◆，其中利息转份额的具体数额以基金登记机构的记录为准。
5、认购费用主要用于本基金的市场推广★■★★◆、销售◆★◆◆、注册登记等各项费用，不九、认购安排
1、投资人申购基金成功后，基金登记机构在T＋1日为投资人增加权益并办理注册登记手续，投资人自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。
1★★、代销机构每个基金账户，每个交易账户单笔申购首次最低申购金额为10元（含申购费■◆◆■，下同）★■，最低追加申购金额为10元，具体规定详见各代销机构网点公告。
25、登记业务：指基金登记、存管、过户◆◆■、清算和结算业务★■◆■，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理◆■◆、基金份额登记◆★■★■◆、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26◆◆◆◆■★、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的基金登记机构为富安达基金管理有限公司或接受富安达基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机构
本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下◆★◆■■，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资■■■，自收到验资报告之日起10日内■★，向中国证监会办理基金备案手续◆◆■★。
张玉林先生，1964年1月出生，党员，管理学博士，教授。历任扬州曙光光学仪器厂工程师★◆★，扬州大学税务学院信息管理系讲师、副教授◆★★■★，清华大学经济管理学院管理科学与工程博士后流动站博士后，东南大学经济管理学院管理科学与工程系副系主任、系主任、副教授，东南大学经济管理学院副院长。现任东南大学二级教授◆■◆◆◆■、特聘教授、博士生导师，兼任江苏省高校管理科学与工程学科联盟理事长，江苏省管理学类研究生教育指导委员会秘书处负责人，中国管理科学与工程学会常务理事★★◆★◆，中国信息经济学会常务理事。
1、合法性原则■◆◆★：托管部/托管发展中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终★■◆◆■◆。
5■★■■、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限◆★■★■■、拒绝大额申购◆★、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系★■◆★■■。
11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布★■★◆◆★、同年10月1日实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
王胜先生，1968年7月出生■■★◆◆，党员，硕士。历任南京证券公司新华路营业部业务员★◆◆■★，营业部总经理助理◆■◆★■■、副总经理，南京证券南京新华路营业部总经理，南京证券营销管理总部部门总经理，南京证券经纪业务管理总部部门总经理◆■◆，南京证券宁夏分公司公司业务总监、分公司总经理，南京证券经纪业务管理总部公司业务总监、部门总经理◆◆◆，南京证券零售业务部公司业务总监、部门总经理■★■◆，富安达基金管理有限公司总经理，现任富安达基金管理有限公司董事长、党委书记，兼富安达资产管理（上海）有限公司执行董事◆◆◆。
3★◆★■、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整◆■■★，并最迟于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上予以公告。
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的★◆★■★■、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人■★◆★、社会团体或其他组织
本基金通过基金管理人的直销机构销售网点及基金代销机构的代销网点向社会公开募集。办理开放式基金业务城市（网点）的具体情况和联系方法★★■◆◆■，请参见基金份额发售公告★■■★◆■。
⑤公司注重内控文化的建设，树立员工内控优先和风险管理的理念◆★■◆◆◆，定期对员工进行合法合规的相关培训。
（4）投资人在发售期内可多次认购本基金；认购申请已经销售机构受理，不可以撤销。
8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，在履行适当程序后◆★◆■，基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
根据有关规定★★◆◆■，本基金满足《基金合同》生效条件，《基金合同》于2017年8月1日正式生效。自《基金合同》生效日起■■■■★★，本基金管理人正式开始管理本基金。
1、基金或本基金：指富安达消费主题灵活配置混合型证券投资基金 2★★★★◆■、基金管理人：指富安达基金管理有限公司
电 线年◆◆◆◆，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行★◆，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续16年跻身《财富》(FORTUNE)世界500强，营业收入排名第154位■■■◆★；列《银行家》(The Banker)杂志全球千家大银行一级资本排名第9位。
43■■◆★■、转托管■★◆■◆：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
某投资人赎回本基金1万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是1.0100元★★■◆◆★，持有期限不少于30日且不足1年，赎回费率为0.5%■★■■★★，则其可得到的赎回金额为：
（2）防范和化解经营风险■★◆◆■，提高经营管理效益■★■★，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整■★◆★■，实现公司的持续、稳定★◆★■■、健康发展。
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时■★◆◆，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购申请即为成立★■；登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购款项在规定时间内未全额到账，则申购不成立■★■★◆。
2★◆、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式■★★◆■★，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
54◆★■、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站◆■◆■、基金托管人网站★■■★◆★、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产◆■★◆★；
21、投资人：指个人投资者、机构投资者■■■■★◆、合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
（1）权益投资决策委员会成员★■：金领千（总经理）、李理想（督察长）、申坤（权益投资部总监、基金经理）◆◆◆■、李守峰（研究发展部副总监（主持工作）、基金经理■★★◆◆■、投资经理）★★◆★、纪青（权益投资部指数与量化投资部副经理（主持工作）■◆★、基金经理）、杨红（基金经理■★★◆、权益投资部总监助理）★■■、栾庆帅（基金经理）。
7、基金份额发售公告：指《富安达消费主题灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》
富安达基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”或“管理人”或★■■◆■■“本公司”）保证本招募说明书的内容真实★◆★■、准确◆★★◆■■、完整◆◆。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册◆■，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险★★◆■■◆。
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系■◆■★◆，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。
17■■★◆◆、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费归入基金财产的比例依照相关法律法规设定，具体见招募说明书，未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费◆★，其中，对持有持续有效期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。
③公司各部门之间有明确的授权分工■★◆■◆★，既互相合作★★，又互相核对和制衡，形成了合理的组织结构。
公司内部组织结构的设计方面★■，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作◆■◆■★、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立◆◆，并且有独立的报告系统◆◆◆★★◆。各业务部门之间相互核对、相互牵制。
销售机构对申购■◆、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功■◆■★◆★，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准◆★■◆■★。
12、《信息披露办法》★■◆：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订
5■★■◆★★、托管协议★◆■：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富安达消费主题灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息★★■；
（2）固定收益投资决策委员会成员■■■◆■：金领千（总经理）、李理想（督察长）★◆■、赵恒毅（固定收益部总监、基金经理）、康佳燕（固定收益部总监助理★◆、基金经理）、郑良海（基金经理）。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。若进行上述延期办理，对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额20%以上的部分，将自动进行延期办理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请★◆，应当按单个账户非自动延期办理赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额◆■；对于未能赎回部分■■，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回★◆■◆★。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回■■■★，直到全部赎回为止；选择取消赎回的◆■◆■★★，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额◆★■◆★，以此类推★◆■，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择■★★■，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性。对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关业务；对于可控风险，风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外凯发k8体育平台娱乐，在基金信息公开披露前应予保密■★◆★◆★，不向他人泄露；
良好的控制环境包括科学的公司治理凯发k8体育平台娱乐◆■◆■、有效的监督管理★◆◆、合理的组织结构和有力的控制文化。
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务★■◆■◆，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
4◆■、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时； 5★★、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种◆■■，或其他可能对基金业绩产生负面影响■★◆★★■，或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人利益的情形；
基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露◆◆◆；连续60个工作日出现前述情形的■◆★◆■■，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式★◆★、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决◆◆■★■。
7★■、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要的手续后，基金管理人可以适当调低基金申购、赎回费率■◆■◆◆，并予以公告。
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布★■■、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订 14◆★、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
3◆★★、独立性原则：托管部/托管发展中心独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算■◆◆★，分账管理◆◆◆◆■■。
2、申购份额的计算及余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值★★◆■■，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位◆★◆，由此产生的收益或损失由基金财产承担■◆★。
